目次
はじめに｜キャッシュフロー計算書がなぜ必要なのか？
キャッシュフロー計算書とは、
会社や個人の「お金の流れ」を一覧で見える化した表
です。
単なる収支とは違い、
どこからお金が入ってきて、どこに出ていったのか
を分類して整理します。
これがあると、
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資金繰りの悪化を事前に察知できる
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黒字倒産リスクを減らせる
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資金調達や融資申請時に説得力が出る
といった大きなメリットがあります。
キャッシュフロー計算書の基本構成
キャッシュフロー計算書は3つの区分に分かれます。
| 区分 | 内容 |
|---|---|
| 営業活動によるキャッシュフロー | 本業の収入・支出 |
| 投資活動によるキャッシュフロー | 設備投資・資産売却など |
| 財務活動によるキャッシュフロー | 借入・返済・配当など |
この3つをきちんと分けて記録することが重要です。
【無料配布】エクセルテンプレート
今回、誰でもすぐに使える
「キャッシュフロー計算書テンプレート（Excel）」 を用意しました！
ダウンロードはこちら：
▶️ [キャッシュフローテンプレート（Excel版）]
※シンプル版（個人・小規模事業向け）
※詳細版（中小企業・法人向け）
どちらも用意しています。
テンプレートに入力する項目例
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売上収入（営業CF）
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仕入支出（営業CF）
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設備投資支出（投資CF）
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借入金収入（財務CF）
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配当金支出（財務CF）
自動で営業・投資・財務キャッシュフローに分類され、
最終的に「現金増減額」が算出される仕組みです。
キャッシュフロー計算書テンプレートの活用シーン
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会社経営・資金繰り管理
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不動産投資のシミュレーション
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個人の家計改善（ライフプラン作成）
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副業・小規模ビジネスの管理
「お金の流れを視覚化」することで、
無駄遣い・資金ショート・投資判断ミスを防げます。
まとめ｜キャッシュフローを制する者は経営・投資を制す
現代では、単なる「利益管理」だけでは不十分です。
キャッシュフローを理解し、コントロールできる人が
資金難・倒産リスクを回避し、チャンスを掴めます。
このテンプレートを活用して、
自分だけのキャッシュフロー管理表 を作りましょう！
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